Bancos en México exigirán biométricos para operaciones en efectivo mayores a 140 mil pesos en 2026
A partir del 1 de julio de 2026, todas las instituciones bancarias que operan en México exigirán de manera obligatoria la presentación de una identificación oficial vigente y la verificación de datos biométricos a cualquier persona que desee realizar depósitos o retiros en efectivo superiores a los 140 mil pesos. Esta medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), forma parte de un nuevo paquete de seguridad para fortalecer los controles en operaciones de alto monto realizadas directamente en las ventanillas de las sucursales.
Requisitos y validación de identidad en ventanilla bancaria
El procedimiento de validación reforzada se aplicará exclusivamente cuando la operación en ventanilla, ya sea retiro o depósito, exceda el umbral de los 140,000 pesos. Para llevar a cabo estas transacciones, los usuarios deberán cumplir con lo siguiente:
- Presentar identificación oficial vigente (INE o pasaporte).
- Someterse a validaciones biométricas (reconocimiento facial o huellas dactilares).
- Contar con datos actualizados en el padrón de la institución financiera.
De acuerdo con las nuevas normativas, si un cliente no cumple con estos requisitos, el banco estará legalmente impedido para procesar el movimiento, lo que resultará en un bloqueo preventivo de la transacción y el registro del intento como un movimiento no concluido.
| Concepto | Detalle de la normativa |
|---|---|
| Monto mínimo | Superiores a $140,000 MXN |
| Fecha de inicio | 1 de julio de 2026 |
| Tecnología aplicada | Biometría facial y dactilar |
Prevención de fraudes y combate al lavado de dinero
El objetivo principal de esta implementación es reducir los fraudes y la suplantación de identidad, así como disminuir los riesgos de asaltos vinculados a retiros de grandes sumas de dinero. Asimismo, el sector bancario busca reforzar el combate al lavado de dinero y alinear al sistema financiero mexicano con estándares internacionales de control. Adicionalmente, se pretende incentivar el uso de medios electrónicos, los cuales permiten un mayor rastro de control y protección para el usuario en comparación con el uso de efectivo.
Supervisión de la CNBV y recomendaciones para cuentahabientes
Estas medidas se inscriben en el marco de prevención de operaciones ilícitas supervisado por autoridades clave como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México (Banxico) y el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
“Para entender este cambio, imagine que las ventanillas del banco ahora contarán con una ‘aduana de identidad’ reforzada: el sistema activará un escaneo detallado para asegurar que quien lleva o recibe el dinero es realmente el dueño de la cuenta.”
Para evitar bloqueos o rechazos a partir de 2026, los especialistas recomiendan a los cuentahabientes realizar lo siguiente:
- Mantener sus identificaciones oficiales vigentes.
- Actualizar sus datos biométricos en su sucursal de origen.
- Priorizar las transferencias digitales en lugar de manejar altas sumas de dinero físico.
