CNBV multa con 185 mdp a Intercam, CIBanco y Vector por fallas en prevención de lavado de dinero
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso 53 multas que suman 185 millones 223 mil pesos a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa tras detectar fallas en sus controles de prevención de lavado de dinero. Las sanciones se publicaron este martes en el Registro de Sanciones del organismo, resultado de inspecciones realizadas en junio.
Intercam acumula 26 multas por deficiencias en controles antilavado
El grupo Intercam registró 26 sanciones (16 al banco y 10 a su casa de bolsa) por 92.1 millones de pesos. La CNBV detalló deficiencias para identificar, reportar y mitigar operaciones inusuales ligadas a lavado de dinero.
CIBanco sancionado por irregularidades en reportes de prevención de lavado de dinero
A CIBanco y su casa de bolsa se les aplicaron 21 multas —16 al banco y 5 a la operadora— por más de 66.6 millones de pesos. El regulador señaló controles internos inadecuados y reportes regulatorios incompletos.
Multas y responsables
| Institución | Multas | Monto (mdp) | Detalle principal |
|---|---|---|---|
| Intercam Banco | 16 | 44.5 | Deficiencias para identificar operaciones inusuales |
| Intercam Casa de Bolsa | 10 | 47.5 | Reportes antilavado insuficientes |
| CI Banco | 16 | 53.3 | Controles internos inadecuados |
| CI Banco Casa de Bolsa | 5 | 13.3 | Irregularidades en reportes regulatorios |
| Vector Casa de Bolsa | 6 | 26.4 | Incumplimientos a la Ley de Fondos de Inversión |
Fuente: CNBV, julio 2025
Vector Casa de Bolsa recibe multas por incumplir Ley de Fondos de Inversión
Las 6 sanciones contra Vector Casa de Bolsa (por 26.4 millones de pesos) no guardan relación con lavado de dinero, sino con incumplimientos a la Ley de Fondos de Inversión sobre información y valuación de activos.
Antecedente: la alerta de FinCEN
El 25 de junio de 2025, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. calificó a las tres entidades mexicanas como “preocupación principal de lavado de dinero”, al estimar que 46.6 millones de dólares fluyeron por sus cuentas.
“FinCEN identifica a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como intermediarios clave en transacciones vinculadas a precursores de fentanilo”, señaló el organismo.
Respuesta de Hacienda y próximas acciones
La Secretaría de Hacienda afirmó que solicitó pruebas a Estados Unidos y que, hasta ahora, no ha recibido evidencia documental.
Simultáneamente, la CNBV inició inspecciones extraordinarias que derivaron en las multas anunciadas. Las instituciones pueden recurrir las resoluciones ante el regulador o en juicio de nulidad, pero deberán cubrir los montos mientras concluyen los procesos.
La CNBV mantendrá vigilancia reforzada para verificar la corrección de las irregularidades detectadas.
